警惕“NO钱包”no.com：虚假担保与高收益承诺背后的潜在诈...
本帖最后由 防骗小能手 于 2025-7-14 18:06 编辑警惕“NO钱包”no.com：虚假担保与高收益承诺背后的潜在诈骗陷阱
一、概述：为什么说 NO.com 极具欺诈风险？“NO钱包”（no.com）声称是一个数字货币支付与担保平台，提供网站支付、矿工搬砖、USDT代付等服务，甚至声称提供 高达13%年化收益、2.4%补贴、0.1%返利 等诱人回报。但通过页面分析和信息交叉核查，存在以下严重问题：
二、网站风险分析要点可疑资质包装：FinCEN 证书误导性强网站展示了一份看似权威的 FinCEN MSB 注册证明，但该证明底部清楚写明：“The inclusion of a business on the MSB Registrant Search Web page is not a recommendation...”意思是：仅表示提交了表格，不等于合法、合规，也不代表获得官方背书。同时，美国FinCEN查询也无法查实网站承诺的所有金融功能，例如担保理赔与高收益币本位产品，并非MSB可合法提供的业务范畴。
巨额承诺回报 = 非法集资典型特征网站宣称：
[*]充值返佣高达20%
[*]年化利息高达13%
[*]搬砖秒到账、0手续费、0.1%永久分佣
这些高回报、无监管的金融诱饵，极符合“资金盘”诈骗模型。它通过高收益吸引用户充值，再以所谓“矿工”、“理赔”名义循环吸金，最终平台跑路或封号清零资金。
不透明公司背景：无有效注册信息页面宣称公司为：Not Only Wallet Limited，注册于美国科罗拉多州但通过 科罗拉多公司登记数据库 并未查询到该公司合法实体。而 FinCEN 注册信息也仅列出地址，并无有效工商注册号、负责人姓名或其他可核验字段。此外：
[*]官网无社交媒体链接
[*]无任何外部第三方认证
[*]无正规客服通道，仅提供二维码跳转下载APP或群组
强制“查验地址”功能，变相诱导信任欺诈NO钱包号称“验证地址才能发起担保”，这种机制看似安全，实为平台伪造信任体系的障眼法。真正的支付安全应由链上技术保障，而非一个私营平台“自己验证自己”。
三、诈骗模型推演NO钱包的运作流程与资金盘或诈骗平台类似：
阶段表现
引流宣称费率全网最低、充值返利、永久分红
建信任出示 FinCEN 注册证明、伪造安全验证系统
激励充值提供高息挖矿、搬砖补贴、平台币返点
锁仓机制用户无法随时提现，大额需审核或分期返还
最终清零突然封号、断联或整站跑路，资金难以追回
四、防雷建议
建议操作方法
核查公司信息使用美国科罗拉多州注册数据库验证是否存在真实公司
不要被 FinCEN 证明迷惑它不是合规许可证，只是表单登记
拒绝参与任何未持牌金融服务所有涉及理财、搬砖、兑付、收益的平台，必须获得当地合法金融牌照
警惕高收益承诺年息13%、永久返利等为典型资金盘诱饵
保护资产不要在该平台充值 USDT 或参与所谓担保、搬砖等模式，切断资金通道是首要防线
“只做良心”是 NO钱包挂在首页的口号，但它提供的“服务”充满高度欺诈特征、监管缺失、虚假宣传。一旦入金，用户的数字资产安全将毫无保障，且追回困难。请远离 no.com 相关服务与App，避免成为下一位受害者。
如果你正考虑在 NO.com 注册、充值、搬砖，**请务必看完这篇文章再做决定！**它可能不是一个支付平台，而是一个处心积虑的“资金收割工具”。
一、网站看似专业，实则漏洞百出表面上，no.com 的首页设计简洁、逻辑清晰，内容包括：
[*]担保验证系统（假借合规）
[*]数字货币支付（支持USDT等）
[*]网站支付、搬砖补贴、13%年化利息
[*]强调“官方验证地址，保护资产安全”
乍一看像是一个正规金融科技平台，实则处处藏“钩”：
漏洞 1：无牌从事金融业务“NO钱包”自称提供：
[*]担保支付（理赔）
[*]高利理财（13%年化）
[*]批量USDT发薪、搬砖返利
这些服务属于典型的“货币服务业务（MSB）”和“金融投资类”业务，必须获得多个国家或地区的金融牌照和监管批准。而它仅展示了一份 FinCEN 表单登记截图，这并不代表获得金融业务许可。FinCEN 本人声明：“登记 ≠ 合法，登记 ≠ 获得认证”。
漏洞 2：官网所示公司信息无法核实平台声称运营主体为：Not Only Wallet Limited，注册于美国科罗拉多州。但经实际查询：
[*]Colorado Secretary of State（科罗拉多州注册机构）网站未找到任何匹配公司
[*]WHOIS 信息隐藏，注册人身份不明
[*]公司没有提供工商注册号、执照编号、纳税信息或联系电话
这意味着用户的钱，极可能流入一个“空壳平台”或“黑箱账户”中。
漏洞 3：典型“资金盘”诱导模型观察其宣传语句和设计机制：
特征涉嫌问题
“充值返佣高达20%”资金盘常见的吸金话术
“搬砖收益实时到账，补贴2.4%”承诺无风险套利，实为拉人头模式
“邀请好友永久返佣0.1%”明显的传销返利结构
“年化13%利息”无监管平台不可能稳定实现
这些组合基本吻合曾经爆雷的PlusToken、TRON超级节点、Vpay、兔子矿机等庞氏骗局的模式。
漏洞 4：无第三方监管与投诉通道正规钱包/交易平台需具备：
[*]客服系统 + 工单编号
[*]外部审计证明或合规支持
[*]支付纠纷处理机制（第三方中立机构）
但 no.com 所有联系方式仅靠扫码跳转，App 下载亦通过二维码分发。一旦账号被封、充值不到账、理赔无响应，用户将完全失联。
二、防骗指南：识别此类平台的5个核心要素
核心风险验证建议
看似合规去官方监管网站查证公司是否合法存在，例如：美国 NMLS 或各州金融局
承诺高收益超过银行利率 5 倍以上的“稳赚产品”都是诈骗
无明确协议用户协议模糊、免责条款宽泛，表明不负责任
隐匿身份注册人不透明，无办公地址、无官方社媒
提现困难延迟、限额、封号、代充等手段锁定资金链条
三、若已充值，如何自救？
[*]截图所有交易记录与网页证据（包括App对话）
[*]立刻停止充值与邀请他人
[*]尝试联系平台客服索要退款凭证
[*]向交易所申诉冻结其接收地址（如 USDT 地址）
[*]可向 FinCEN、FBI IC3、香港警方等提交报告（如涉及跨境）
四、总结：NO钱包为何被怀疑是诈骗平台？
证据点分析结论
FinCEN 证明只是登记，并不表示合法合规
公司信息缺失无法在州注册数据库中查到实体
商业模式可疑“理赔+搬砖+返利+年息” 全为资金盘套路
用户控制权充值后无保障、无申诉、无仲裁
一句话总结：no.com 是个典型披着合规外衣、玩转话术诱导、缺乏基本监管的平台。
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