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菲律宾马尼拉——菲律宾中央银行（BSP）起草的旨在加强移动钱包规则的通告强调了为什么应将受监管的非银行电子货币发行机构保留为主要执法工具，而不是将其与赌博相关交易脱钩。 这是根据该国持牌在线赌博公司协会——菲律宾 PlaySafe 联盟的说法。 该组织的发言人迈克·德芬索尔 (Mike Defensor) 表示，移动钱包提供“了解你的客户”(KYC) 数据和交易线索，使当局能够追踪资金流动、将账户与可疑的运营商网络联系起来，并建立案件。如果支付恢复为现金或不受监管的渠道，这些案件将更难建立。 德芬索尔表示，菲律宾央行的草案措施——包括加强身份验证、每日限额和对赌博相关活动的强制监控——为钱包及时标记和阻止非法转账创造了必要的法律和技术框架。 他说，在明确的正当程序规则下，冻结或暂时限制可疑电子钱包账户的权力可以阻止资金转移，防止资金快速流失或洗钱，而这些往往会阻碍后续调查。 联盟发言人指出，近期针对非法网络游戏中心的执法行动和突击搜查行动中，支付控制措施与警方行动的协同使用，可以切断离岸和无牌平台的收入渠道，从而加大打击力度。 他警告称，全面禁止或单方面切断移动钱包服务可能会产生不良影响，迫使赌徒和运营商转向现金运送或新兴的数字支付渠道，而这些渠道对于国内监管机构来说更难监控和阻止。 Defensor 建议政策制定者强调校准措施——更严格的 KYC、交易门槛、基于模式的监控和强制报告——这样钱包既能为消费者提供便利，又能成为获得许可的电子游戏平台的有效盟友。 他进一步敦促在钱包规则中加入内置的消费者保护工具，例如自我排除、自愿消费上限和强制警告，认为这些可以减少伤害，同时保留钱包的调查价值。 他强调了全球层面，指出许多非法运营者通过跨境支付安排转移资金，而保留的、受监管的钱包使得与外国同行和国际反洗钱机制的合作变得更加容易。 他还呼吁监管机构公布明确的协议，规定何时以及如何实施冻结，包括监督、申诉机制和数据隐私保障措施，以维护公众信任，同时确保快速执行。 德芬索尔承认，人们有理由担心钱包可能会降低融资赌注的摩擦，他主张采取平行措施来针对运营商行为——对便利行为进行处罚、对应用内促销链接进行限制、以及更严格的许可检查——并结合支付控制。 他总结说，在更强大、明确的护栏下保护受监管的移动钱包，可以最大程度地减少无牌在线赌博的盛行，因为这样可以使非法收入流可追踪、可中断和可起诉，同时保护普通用户。 由 20 名创始成员组成的 PlaySafe Alliance 早些时候表示全力支持菲律宾央行提出的旨在规范在线赌博支付服务的通函。 作为负责任博彩承诺的一部分，Defensor 的政府授权运营商集团也积极倡导对在线博彩实施最严格的监管。
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